抗衰退行业可增加您的投资组合

关键外卖

• 随着通货膨胀的持续——美联储加息以对抗通货膨胀——经济衰退的可能性越来越大
• 作为补偿，许多投资者希望将辛苦赚来的钱投资于“抗衰退行业”
• 虽然没有哪个行业能真正抵御衰退，但有些行业比其他行业更能抵御经济衰退，包括医疗保健、消费必需品和交通运输
• 在一系列的投资中分散您的投资 资产类别、行业和市值可以进一步保护您的投资组合

随着通货膨胀和美联储 加息 匹配，威胁 不景气 似乎永远有可能。 在经济衰退期间，消费者支出减少，企业销售减少——结果投资者遭受投资组合缩水。

但事实并非如此。 事实上，您可以使用位于所谓“抗衰退产业” 虽然它们无法完全抵消经济低迷的影响，但可以缓解最严重的损失。 一些 防衰退的企业 当经济风向转变时，甚至可能会获得可观的利润。

什么是“抗衰退行业”？

防衰退行业 是具有比同行更好地经受住衰退的历史趋势的行业。 您也可以将这些投资称为 防御性股票，因为它们更能抵御经济衰退。

从技术上讲，这个名字用词不当，因为没有行业或企业完全衰退 证明. 相反，将它们视为抗衰退的行业：当经济不景气时，这些行业损失更少——甚至收益更大。 不利的一面是，当经济繁荣时，这些股票可能停滞不前或增长缓慢得多。

如何判断一个行业是否抗衰退

是什么让一个行业能够抵御衰退取决于几个变量。

首先是一个行业是服务于人类的基本需求还是优先需求。 长话短说，如果企业提供人们不能（或不会）离不开的商品或服务，那么它们在经济衰退期间遭受损失的可能性就会降低。

另一个潜在因素是商业模式是否经过独特设计以利用经济衰退。 像折扣零售商或提供维护和维修以延长物品寿命的公司这样的企业适合这个利基市场。

事实证明，某些行业只能在短时间内抵御衰退，这可能与经济衰退发生的原因有关。 考虑 Netflix 的 PelotonNFLX
和 Zoom——由于全球转向在家工作，在大流行期间蓬勃发展的股票。

由于这些差异，您永远无法真正判断哪些行业“保证”不会出现衰退。

当然，工业只是一个考虑因素。 查看公司的利基市场、基本面、利润率和市值也很重要。 仅仅因为一家公司处于抗衰退行业并不意味着它是一个很好的赌注。

为您的投资组合考虑的抗衰退行业

未来是否会出现经济衰退仍然悬而未决。 在它发生之前，不可能说这一次哪些行业是“抗衰退”的。 但是根据历史先例和一点猜想，您可以对哪些行业做出有根据的猜测 可以 蓬勃发展。

消费必需品

即使消费者收紧预算，也有一些品类无法完全削减。 也许其中最突出的是消费必需品。

消费必需品行业规模庞大，涵盖从杂货和家用清洁剂到糖果和卫生纸的一切。 该行业在经济衰退期间往往表现良好，因为清洁、健康的生活需要它们。 即使经济不景气，人们仍然需要吃饭、洗澡和打扫房间。

著名的消费必需品股票包括联合利华、宝洁、可口可乐、克罗格和 Costco Wholesale。 这些公司中有几家甚至拥有充满小品牌的业务组合，以满足各种预算和偏好。

有罪的快乐

罪恶感与其说是一个行业，不如说是一个类别——但这并不能降低这些企业衰退的可能性。

内疚享乐类别包括主要迎合恶习、成瘾和自我感觉良好消遣的股票。 想一想生产或销售酒类、烟草、赌博体验甚至日益普及的大麻产品的公司。

由于这些公司出售的商品在困难时期通常会让人上瘾和缓解压力，因此当经济衰退来袭时，它们的销售额通常会保持稳定（甚至增加）。

顺便说一句，Q.ai 提供了我们自己的 Guilty Pleasures Kit，因此您可以投资于恶习、成瘾以及——让我们面对现实吧——让你感觉良好的乐趣。

预算业务

就像罪恶感一样，预算业务更像是一个类别而不是一个行业。 尽管如此，它们还是值得一提的抗衰退投资。

当消费者削减开支时，减少预算的一种方法是从大牌转向折扣业务。 这可能意味着从 Whole Foods 转向沃尔玛和 Dollar Tree，从联合航空公司转向 Spirit Airlines，或者从梅西百货转向 Poshmark。

如果你觉得特别节俭，你也可以把麦当劳和温迪这样的餐馆扔进折扣箱。 毕竟，当预算紧缩时，许多人会从吃花式饮食转向吃快餐。

航运和货物运输

不管是否是必需品，原材料和成品仍然需要运送给最终购买者。 这就是货运和运输的用武之地。

通过空运、陆运或海运在全球范围内运输货物的公司将继续成为各行各业的公司和客户的必要支出。 无论您更喜欢 UPS 还是 Union Pacific，航运公司都可以进行可靠的经济衰退投资。

实用工具

与杂货一样，公用事业是美国人离不开的另一种生活必需品。 您只需要管道中有水，房屋中有电，通风口中有空气。 这些行业还可以在经济衰退期间从政府监管和补贴中获利，从而提供额外的保护层。

一些功利主义的赌注可能包括 PG&E、American Electric Power 和 American Water Works。

健康防护

人们不能或不愿削减的另一个必需品是医疗保健。 无论经济形势如何，人们都需要健康才能工作、娱乐和放松。

因此，医院、保险公司和制药公司在经济衰退期间往往保持稳定。 但该行业并不完全围绕医疗中心和处方——创可贴和阿司匹林也是医疗需求。

对于投资者而言，这意味着您可以将目光投向辉瑞和摩德纳以外的强生和沃尔格林等公司，以完善您的投资组合。

信息技术

从历史上看，IT 一直保持着周期性而非防御性的地位。 但作为现代企业——不，现代 生活 – 越来越依赖技术，这些股票几乎变得必不可少。

该行业也很庞大，包括生产计算机软件和硬件、半导体甚至互联网的公司。 作为投资者，这提供了大量选择，并使 IT 成为经济衰退的可靠赌注。

通信和数字服务

与 IT 类似，通信对于生活来说不是那么重要，而对于不断变化的业务需求来说则更为重要。 这包括 Verizon 等电信公司、谷歌等搜索引擎、Meta 等社交媒体公司以及 Netflix 等流媒体服务公司。 您甚至可以将 Activision Blizzard 等视频游戏制造商加入其中。

一方面，其中一些（看看你，Netflix 和 Activision）在很大程度上被认为是可自由支配的。 但是，就像内疚的快乐一样，当事情变得艰难时，消费者只是拒绝放弃他们的娱乐和分心。

也就是说，每家公司和经济衰退都不同，因此无法保证。 但随着抗衰退行业的发展，电信和数字服务可能是一个不错的选择。

不要忘记多元化的重要性

选择抗衰退行业只是经济低迷时期的一个考虑因素。 成功的另一个关键因素是保持 多元化投资组合.

简而言之，将过多的资金投入过少的公司会使您的风险集中到危险的程度。 当这些企业崩溃或其他经济繁荣时，您可能会遭受损失或失去收益。 突然间，你已经从经济衰退期间的扼杀它变成了复苏期间的原地踏步。

幸运的是，借助多元化的力量，避免这种非常普遍的情况是小菜一碟。 Q.ai 使实现理想平衡变得更加容易。

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