Coinbase 的反洗钱措施“不足”； 与 NYDFS 达成 100 亿美元和解

Coinbase 将因未能遵守纽约银行法和其他州法规而被罚款 50 万美元 新闻稿 1月4。

这家交易量最大的加密货币交易所还将在未来 50 年内再投资 2 万美元，以根据纽约监管机构批准的计划更新其合规系统。

自 2017 年以来，Coinbase 已获得纽约州金融服务部 (NYDFS) 的许可。在检查和执法调查期间，NYDFS 发现 Coinbase 没有采取“不充分”的措施来防止洗钱。

监管机构指出，Coinbase 的了解你的客户和客户尽职调查 (KYC/CDD) 计划在设计和实施方面都“不成熟且不充分”。 监管机构表示，对于 KYC 细节，Coinbase 只要求用户简单地勾选几个框，而没有进行尽职调查。

此外，高速增长——Coinbase 吹捧 108万经过验证的用户 - 根据新闻稿，它未能跟上来自其交易监控系统 (TMS) 的大量警报。 监管机构发现，这导致到 100,000 年底积压了超过 2021 个未经审查的 TMS 警报。

因此，Coinbase 未能按照法律规定及时调查和报告可疑活动。 NYDFS 的调查发现，在某些情况下，Coinbase 在活动发生几个月后提交了可疑活动报告，并为交易所所知。

NYDFS 表示，Coinbase 的失败使其容易受到犯罪活动的影响，例如欺诈、洗钱、涉嫌与儿童性虐待材料相关的活动以及潜在的毒品走私活动。

NYDFS 主管 Adrienne A. Harris 在新闻稿中表示：

“Coinbase 未能建立和维护能够跟上其增长步伐的功能性合规计划。 这一失败使 Coinbase 平台面临潜在的犯罪活动，要求该部门立即采取行动，包括安装独立监控器。”

Independent Monitor 是在 2022 年初 NYDFS 调查期间设立的。Independent Monitor 将继续与 Coinbase 合作，将其合规系统中的松懈问题再修复一年，监管机构可能会酌情决定是否延长。

20 年 2022 月 XNUMX 日，Coinbase 首席执行官 Brian Armstrong 被称为 对于稳定币发行人和中心化交易所的监管，称这些实体对消费者造成的伤害风险最高。