银门有麻烦吗？ 为什么 KYC 和 AML 不能阻止 FTX 惨败？

Silvergate 是否让 FTX 和 Alameda 共享资金和银行账户？这不是违法的吗？此外，如果 KYC 和 AML 程序的目标之一是阻止洗钱，为什么 Sam Bankman-Fried 和公司的行为没有触发警报？据称他们在公开场合进行了令人震惊的活动。当然，答案是对于富人和名人来说，规则是不同的。然而，在 FTX 崩溃之后，Silvergate 可能不得不回答一些问题。 

不过，让我们从头开始吧。值得赞扬的是，一位化名为 EventLongShort 的 Twitter 用户 提出了这个问题.

Silvergate 是什么以及他们如何为 FTX 和 Alameda 提供服务？

Silvergate 的绝大多数客户都从事加密业务，来自“交易所（即 FTX）、机构投资者（加密对冲基金）和稳定币发行人（Circle/USDC）”。他们的主要产品是 SEN 网络，“它允许这些客户 24/7 全天候访问（这在加密货币中很重要），以便在他们的 Silvergate 账户和 SEN 网络上的其他参与者之间发送资金。”

更多信息：https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
此外， @SBF_FTX 昨天基本证实了这一点——“人们可以电汇到 Alameda，在 FTX 上取钱” pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

—EventLongShort (@EventLongShort) 2022 年 11 月 18 日

因此，如果您想通过电汇为 FTX 钱包提供资金，他们会引导您访问他们的 Silvergate 账户。然而，FTX 却没有。阿拉米达做到了。有一些文件似乎证明了这一点，但它们并不是必要的。在 Vox 最近发布的那篇奇怪的文字采访中，Sam Bankman-Fried 描述了这种情况，“哦，FTX 没有银行账户，我想人们可以电汇到 Alameda 来在 FTX 上取钱。” Silvergate 会因为允许这样做而陷入麻烦吗？

这对于 $是 根据 KYC 规则，谁必须知道 Alameda 和 North Dimension 不是 https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. 他们是独立的公司。然而，他们正在帮助客户存款到 https://t.co/dNGrpc8Dz6 穿过阿拉米达。

—EventLongShort (@EventLongShort) 2022 年 11 月 18 日

如果 Alameda 是 FTX 的子公司，反之亦然，那么整个情况就不会发生。然而，“萨姆·班克曼-弗里德和法院任命的新首席执行官约翰·雷提供的两张结构图都显示阿拉米达是一家完全独立的公司。唯一的共同点是 SBF 拥有两者的多数股权。”这是否意味着 Silvergate 违反了 KYC 程序？它可能。

Bitfinex 上 11 年 19 月 2022 日的 FTT 价格图表 |资料来源：FTT/USD TradingView.com

Silvergate 及其风险与合规部门

在 FTX 申请破产两天后，Silvergate 更换了首席风险官，这似乎是一种认罪。在发生这些令人震惊的活动时，首席执行官的儿子和女婿负责风险与合规部门。哎呀！据 EventLongShort 称，这两位天才可能忽略了 KYC 和 AML 要求，因为“存款增长如此巨大且有吸引力”。 

这是一个大问题。这就像试图汇款到 https://t.co/DZQYAIW8q0 但 Silvergate 允许你将其发送给 Blue Origin，因为 Jeff Bezos 两者都拥有。现在你试图从亚马逊拿回你的钱，但他们没有得到它，因为......他们从来没有得到它

—EventLongShort (@EventLongShort) 2022 年 11 月 18 日

这位匿名调查员指出了另一个可能的原因，也许 Silvergate 不想直接与 FTX 开展业务，因为“它在美国被禁止”，而“阿拉米达则绕过了这一点”。这还不是全部，“新任首席执行官 John Ray 在 FTX 和阿拉米达筒仓中发现了约 1 亿美元的现金，这表明 FTX 是这些实体的唯一银行。”哎呀！

1 亿美元只是某一天的一个快照。 FTX/Almeda 传输 $是 FTX 欺诈活动持续一个月，一年将是这个数字的许多倍。

—EventLongShort (@EventLongShort) 2022 年 11 月 18 日

不过，Silvergate 似乎有一条出路。由于阿拉米达设有面向公众的场外交易柜台，因此人们向他们汇款是合理的。 Silvergate 是否可以声称他们遵循客户的指示，并且不知道这笔钱是用于 FTX 的？即使这听起来像是一个糟糕的借口，但如果没有文件证明相反的话，它也可以在法庭上发挥作用。 

那么，KYC 和 AML 程序毫无用处吗？

他们可能是。 Silvergate 是一家完全受监管的银行。据推测，他们的所有客户都提供了 KYC 和 AML 要求，并且这些要求都经过了彻底检查。那并没有完成任何事情。 FTX 的惨败将作为世界上最大的骗局之一，也可能作为最大的洗钱活动之一而被人们铭记。 

如果无法发现 SBF 非法洗钱数十亿美元，那么 AML/KYC 有何意义？

看起来它完全无效且无用，只是大规模侵犯隐私，好处为零。 https://t.co/YqXtxGdGsi

- 比特币正在储蓄（@BitcoinIsSaving） 2022 年 11 月 18 日

正如另一位匿名 Twitter 用户所说：“如果无法发现 SBF 非法洗钱数十亿美元，那么 AML/KYC 有何意义？看起来它完全无效且无用，只是大规模侵犯隐私，好处为零。”这还没有提到 Chainaanalysis。监控公司可以直接访问 FTX 的所有数据，但他们仍然 最终出现在他们的债权人名单上。这说明了他们的服务怎么样？

有没有可能……KYC 和 AML 程序只是人口控制的工具，与防止洗钱无关？或许？

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