沃伦和马歇尔提出法案以收紧加密货币洗钱规则

马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦和堪萨斯州共和党参议员罗杰·马歇尔提出立法，以收紧美国对数字资产的反洗钱规定。

该法案 根据参议员的联合发布，将把“了解你的客户”规则扩展到钱包提供商、矿工、验证者和其他网络参与者。 它还将禁止金融机构使用交易混合器或与之交互——分散式应用程序会掩盖以太坊等分布式账本网络上的交易来源。

沃伦说：“加密行业应该像银行、经纪人和西联汇款一样遵循常识性规则，这项立法将确保相同的标准适用于类似的金融交易。”

两党立法在本届国会期间成为法律的可能性很小，但很可能会在明年 XNUMX 月下一次立法开始后重新引入。 该法案将进一步扩大许多加密货币用户和倡导者所厌恶的规则，也可能会加速联邦机构内部已经在进行的规则制定过程。

这位马萨诸塞州民主党人和堪萨斯州共和党人希望财政部为货币服务业务建立一种考试，类似于银行监管机构对银行进行的考试，加密货币公司通常在支付服务分类下注册。 美国证券交易委员会和商品期货交易委员会也将被要求为他们监管的业务建立自己的机构，如经纪自营商和数字资产交易所。  

“在 11 年 2001 月 XNUMX 日的恐怖袭击之后，我们的政府实施了有意义的改革，帮助银行切断了美国金融体系中的不良行为者，”马歇尔在新闻稿中说。 “将这些类似的政策应用于加密货币交易所将防止数字资产被滥用来资助非法活动，而不会限制守法的美国公民的访问。”

两位参议员还希望金融犯罪执法网络最终确定一项规则，要求银行和货币服务企业报告并记录涉及非托管数字资产钱包或托管在不符合美国反垄断法的司法管辖区的交易对手方和交易的记录。 - 洗钱规则。

该法案还包括对 10,000 美元或以上的离岸数字资产交易的信息备案要求，以及美国的加密货币 ATM 验证客户身份并定期向联邦当局提供其拥有机器的位置和数量的要求。

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