意见:“比 401(k) 更好”? 骗子花掉了超过 5 万美元用于退休的投资者资金

根据美国证券交易委员会的说法,德克萨斯州米德兰的 Marco “Sully” Perez 曾经告诉他的客户,他的投资计划比 401(k) 更好。

现在,德克萨斯州西部的美国地方法院已下令停止整个行动并冻结所有剩余资产。 美国证券交易委员会表示,该投资计划是“骗局”和庞氏骗局。 美国证券交易委员会表示,佩雷斯把他投资者的数百万美元的退休金花在了生计上,大部分钱都花光了。 其中包括超过 1 万美元购买新车、300,000 万美元购买珠宝、450,000 万美元乘坐私人飞机,以及 110,000 万美元在玛丽皇后号游轮上举行婚礼招待会。 所有这些都发生在短短三年多的时间里。

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美国证券交易委员会表示,在那段时间里,佩雷斯还在赌场赌博了超过 200,000 万美元,提取了总计超过 600,000 万美元的现金,并在从直升机到达拉斯牛仔队的各种事情上花费了巨额资金。

所谓的狂欢总金额约为 5.6 万美元,即包括周日在内的每天超过 4,400 美元。 美国证券交易委员会表示,这几乎是投资于他的资金的三分之二。

美国证券交易委员会表示,佩雷斯作为总裁控制并用于执行该计划的公司 Permian Basin Proppants Inc. 也受到指控。 

与此同时,委员会报告称,整个计划都是虚假的。 委员会表示,“二叠纪过去和现在都是虚假的”,并且“几乎没有合法收入”。 “实际上,Perez 和 Permian 将大部分投资者资金用于 Perez 的个人利益,向投资者支付庞氏骗局”,并用于非商业目的,它说。
如果 SEC 是正确的,那么多达 265 名普通投资者将平均每人损失高达 35,000 美元的退休基金。

佩雷斯的律师,达拉斯的阿诺德斯宾塞告诉 MarketWatch:“先生。 佩雷斯打算针对诉讼中的指控为自己辩护。 但更重要的是,他打算与 SEC 及其投资者合作,保护投资者和公司的利益。”

不管结果如何,我们假设投资者可以忘记他们早日轻松退休的直接梦想。

SEC 表示,在此过程中,投资者忽略了一长串主要警告信号。 
其中包括:
1. 天上掉馅饼承诺风险低的投资回报。 美国证券交易委员会表示,佩雷斯承诺在绝对没有风险的情况下获得高达 30% 的投资回报。 在这个时候,即使是高盛和沃伦巴菲特等公司的平均收益率也不能超过 12% 左右——风险很大。 佩雷斯甚至 保证 美国证券交易委员会报告称,个人投资者在 10 到 100 天内的回报率从 30% 到 90% 不等。

2. 可疑的商业行为。 据称,佩雷斯还向一些投资者提供了 20% 的保证额外回报。 如果他们会在商业改善局的网站上发布对他和他的投资业务的热情洋溢的评论。

3. 没有意义的事情。 据称,佩雷斯告诉投资者,他的企业手头总是有足够的现金来偿还所有的投资者——这引发了一个明显的问题,即为什么这个利润丰厚、现金充裕的业务甚至根本需要外部投资者。

4. 阻止投资者撤资的人为方法。 据称,二叠纪有 366 天的资金锁定期。 而且,美国证券交易委员会表示,当某些投资者试图取出他们的钱时,佩雷斯告诉他们,美国证券交易委员会不会让他们这样做。

5. 亲和营销。 佩雷斯是一名美国海军老兵,他特别向其他退伍军人和现役军人推销他的计划。 他充分利用了他明显的“从军人到百万富翁”的故事。 亲和营销并不总是一个警告信号,但它在投资欺诈中非常普遍,以至于美国证券交易委员会实际上已经发布了一份关于该主题的警告文件。 

好的,所以对于经验丰富且知识渊博的投资者来说,其中一些所谓的危险信号非常明显,值得立即为布朗克斯欢呼。 但很多人,也许是大多数人,在投资方面相对缺乏经验。 为什么不应该呢? 主题可能非常复杂,投资产品可能神秘且不透明,金融教育要么是基础的,要么根本不存在。

像这样的案例再次提出了一个简单而明显的问题:如果我们在人们还在上学的时候教他们更多关于这些东西的知识,难道不是更便宜吗?

资料来源:https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo


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