Coinbase 因反洗钱措施不严被罚款 50 万美元

每一个 报告 据纽约时报（NYT）报道，加密货币交易所 Coinbase（COIN）与纽约金融服务部（NYDFS）达成协议。 该公司将支付约 100 亿美元用于改善其账户和背景调查。 

和解协议的一半将用于支付 50 万美元的罚款。 该报告称额外的 50 万美元将改善公司的合规计划。 金融监管机构认定，Coinbase 允许不法分子利用其平台洗钱。 

Coinbase 必须符合与美国银行相同的标准

至少从 2021 年开始，NYDFS 就一直在对加密货币交易所进行调查，但自 2020 年以来就发现了其合规机制中的漏洞。金融监管机构发现该公司的反洗钱控制措施“最早可追溯到 2018 年”，纽约时报说。 

当时，加密货币交易所承诺聘请一家独立公司来解决其合规计划的问题。 该公司建立了一个内部系统来跟踪可疑活动，但纽约监管机构想要更多。 

纽约州金融服务总监 Adrienne Harris 说：

我们发现确实有必要设立独立监督员而不是等待和解的失败。 对于该领域的非法融资问题，我们一直非常直言不讳。 这就是为什么我们的框架要求加密公司遵守与银行相同的标准。

因此，NYDFS 以不当的背景调查和对可疑活动的缓慢监控为借口，于 2021 年启动了正式调查。 除了第一位独立监督员外，Coinbase 还被要求聘请第二家独立公司来执行其合规计划。 

Coinbase 的首席法务官 Paul Grewal 补充道：

我们将这项决议视为我们致力于持续改进、与主要监管机构合作以及推动加密领域更高合规性的关键一步——为了我们自己和其他人（……）。 Coinbase 仍然致力于成为加密领域的领导者和榜样，这意味着在合规性和其他领域与监管机构合作。

Coinbase 可以继续前进

纽约时报称，Coinbase 和纽约金融服务部将至少再合作一年。 该公司积压了超过 100,000 个关于潜在非法或可疑交易的“警报”。 

根据 Grewal 的说法，该公司 已经对其合规计划进行了“大量投资”. 这些投资包括构建链上分析工具、Coinbase Tracer 和其他解决方案。 

 加密货币交易所还使用交易监控系统（TMS）监控其平台上的每笔交易。 该工具允许它“检测暗示欺诈、洗钱或其他非法活动的模式，并标记它们以供进一步审查。”

该加密货币交易所还建立了衡量客户风险的能力，并在遵守美国银行保密法和旅行规则的同时，对“高风险客户”实施了更多控制。 这些解决方案一直存在争议，但 Coinbase 声称他们保护用户的“安全和隐私”。

Grewal 强调了他们与监管机构合作的重要性以及完成这项调查的重要性。 该公司可以在保持运营不变的同时继续前进，这对于近几个月受到审查的加密公司来说并不常见。

在撰写本文时，COIN 的交易价格为 37 美元，在今天的交易时段出现了一些损失。