Silvergate 银行卷入美国司法部的洗钱调查

最近从 Peter Thiel 的 Founders Fund 获得 200 亿美元投资的加密货币银行 Silvergate Bank 正在接受美国司法部 (DOJ) 的调查，原因是其与加密货币交易所 FTX 和 Alameda Research 的交易。 投资后，该银行的估值接近 1 亿美元。

美国司法部指责 Silvergate 未能正确监控客户账户，这导致数百万美元通过 FTX 和 Alameda Research 洗钱。 正在进行的调查是 更大规模的调查 通过虚拟货币交易所进行的洗钱活动。

洗钱指控

报告指出，Silvergate 允许在没有适当监控或监督的情况下进行大量资金转移，有时甚至每天高达数十万美元，这为犯罪分子提供了便利的环境来转移他们的资金而不被发现。 这 司法部认为 这给信任 Silvergate 服务的投资者带来了重大风险。

这个消息可能会让那些将 Silvergate 视为加密货币社区的人感到震惊。 银行 与其他银行相比，它对数字货币持相对宽松的态度​​。 然而，它强调了处理加密货币的金融机构遵守 FinCEN 和 OFAC 等当局制定的反洗钱法规的重要性。

银门银行的持股

几家主要的基金管理公司都持有 Silvergate Bank 的股份，包括 State Street、BlackRock 和 Vanguard。 根据提交给美国证券交易委员会 (SEC) 的一份文件，State Street 披露了一项 9.3％的股份 截至 31 年 2021 月 XNUMX 日在 Silvergate Capital。

据一份数据显示，截至 8.59 年 31 月 2021 日，Vanguard 持有该公司 XNUMX% 的股份 备案登记 从二月2022开始。

贝莱德增持 Silvergate 股份

31 月 XNUMX 日，贝莱德 (BLK) 在披露了 7.2％的股份 截至 31 月 228,000 日，这家资产管理巨头持有超过 187,000 股 Silvergate 股份，较一年前持有的约 6.3 股有所增加，当时持股比例为 XNUMX%。 

由于 2022 月 FTX 加密货币交易所的崩溃加剧了 90 年的加密货币熊市，Silvergate 的股价在 9.96 月 31 日上涨 XNUMX% 之前同比下跌了 XNUMX%。这次缓解反弹主要是归因于贝莱德的文件显示其增加了该公司的股份。

数字资产的困难时期

数字资产行业在 2022 年第四季度经历了转型，严重的过度杠杆导致了备受瞩目的破产事件。 这在整个生态系统中造成了信任危机，并促使许多参与者转向“避险”头寸。

Silvergate 经历了存款的大量外流，然后采取措施维持现金流动性。 

该公司使用批发资金，然后出售债务证券以应对持续较低的存款水平并保持其高流动性的资产负债表。

Silvergate 准备迎接一段持续的低存款期。 通过管理其费用并评估其产品组合和客户关系。 由于当前的经济现实，该公司还决定大幅裁员。

“我们的使命没有改变，”Silvergate 首席执行官 Alan Lane 宣称。 “我们仍然致力于为我们的核心机构客户提供增值服务。 并相信数字资产行业的潜力。 为了坚持这一承诺，我们正在采取行动来应对目前的形势。 同时保持高度流动的资产负债表和强大的资本状况。”

对 Silvergate 股票的影响

Silvergate 的股价一直在飙升，涨幅达 38%，今年迄今已上涨 30%。 尽管有利好消息，但由于加密货币熊市和 银行的关系 与失败的加密交换 FTX。

Silvergate Capital 是 Silvergate Bank 的母公司。 该银行为数字资产行业提供金融基础设施解决方案。 Silvergate 是一家加州特许银行，总部位于圣地亚哥。