她称自己是佛罗里达州小企业贷款的特蕾莎修女，但调查人员说她真的在经营一个 194 亿美元的庞氏骗局

上周，布劳沃德县 29 岁的鲁伊斯·埃尔南德斯在迈阿密受到联邦电汇欺诈指控。 曾担任 MJ Capital 总裁兼首席执行官的加西亚早些时候曾在美国证券交易委员会提起的民事诉讼中被点名，该诉讼指控该操作是公然的欺诈行为。 

留给鲁伊斯·埃尔南德斯和加西亚的律师的消息没有立即得到回复。

调查人员表示，两人于 2020 年成立了 MJ Capital Funding 和其他相关实体，并承诺从投资者那里筹集资金，用于向需要短期贷款的小企业提供贷款。 他们向投资者承诺每月 10% 或一年 120% 的回报。

利他主义的混合——该公司的网站声称，加西亚努力帮助辛勤工作的人赚钱，在她的社区中被比作阿尔巴尼亚修女特蕾莎修女， 他为印度加尔各答的穷人服务了几十年，并在被教皇弗朗西斯封圣之前获得了诺贝尔和平奖 ——事实证明，高回报很受欢迎。 美国证券交易委员会表示，在一年内，该合资企业从数千名投资者那里筹集了近 200 亿美元。

但联邦检察官和美国证券交易委员会表示，贷款很少发生。 法庭文件显示，大部分资金用于支付引入投资者的销售人员以及支付该计划中早期投资者的费用。 调查人员称，数以百万计的资金流入了公司创始人的口袋。 

检察官说，Ruiz Hernandez 将大约 7.7 万美元汇入他自己的账户，他用来购买豪华汽车和投资加密货币。

最终，一些投资者感到不安，其中一位匿名创建了一个网站，指责 MJ Capital 是一个庞氏骗局。 该公司提起诉讼，要求撤下该网站，声称其业务完全合法——调查人员称这是一个赤裸裸的谎言。

法庭文件显示，2021 年底，一名卧底 FBI 特工冒充投资者与 MJ Capital 接触以收集证据。

去年最初被美国证券交易委员会起诉的加西亚已部分解决此案，同意将资产移交拍卖。 她没有受到刑事指控。

如果电信诈骗罪名成立，鲁伊斯·埃尔南德斯将面临最高 20 年的监禁。 他上周以 250,000 美元的保释金获释。