听文章(2 分钟)国会即将通过一项法案,旨在帮助美国人为退休储蓄更多,并让他们的退休储蓄在更长时间内保持不变和免税。 该...
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这个 529 计划神话使家庭的大学费用更高
凯文·道奇 | 图像库| 西雅图——对于许多家庭来说,支付大学费用是一种经济负担,专家表示,教育资助的神话可能会加剧学生贷款债务危机……
如何在未来十年内最大化您的财富
习惯于巨额回报的投资者今年面临着清算,因为伟大的牛市以高通胀、飙升的利率和对经济衰退的担忧而结束。 不确定性依然存在,...
为什么您的钱可能不会按照您的遗嘱分配给继承人
文字大小 如果您已向某人授予授权书,您可能需要在银行签署一份单独的协议以确保获得资金。 Dreamstime 当谈到向亲人分配资产时......
这是 2023 年的新标准扣除额和联邦所得税税率
美国国税局 (IRS) 宣布对 2023 纳税年度的标准扣除额和其他税收规定进行通胀调整。 2023 年纳税年度联合申报的已婚夫妇的标准扣除额将...
梦想获得大笔遗产? 不要指望它,财务顾问说
将事实与幻想区分开来是理财规划师可以为客户提供的最有价值的服务之一。 一个常见的财务幻想是我们的父母会给我们留下相当大的遗产......
您是否应该与成年子女建立联名账户?
一些退休人员喜欢数钱。 但即使是他们也可能会厌倦支付账单和追踪现金流。 开始担心认知障碍的老年人可能想要……
我想为我的抵押贷款再融资,但我即将年满 70 岁。在我有生之年再融资是否明智?
我希望你能帮我解决这个问题。 我今年69岁,月底就70岁了。 我获得了一笔现金再融资贷款,需要决定是接受 15 年期贷款还是 30 年期贷款......
关于退休 RMD 的 5 个常见问题
最近,随着国会努力通过《安全法案 2.0》,规定的最低分配额已成为新闻报道,该法案将提高老年人必须开始从雇主担保机构提款的年龄……
我们有 1.5 万美元,我们不打算在退休时使用——如果我们计划有一天把它给我们的孩子,我们该如何投资?
我今年59岁,我的妻子年龄更大(提前退休)。 在海军服役和政府承包工作 40 年后,我将于明年退休。 在 2022 年最近的市场崩盘之后,我们仍然有......
美国国税局让富裕家庭有更多时间从遗产税中保护资产
联邦政府正在给寡妇和鳏夫更多的时间来处理配偶去世后遗产税的复杂问题。 当其中一位配偶去世时,他们的伴侣通常会继承全部或部分......
如何最小化继承人对继承的 IRA 和 401(k)s 的税收负担
2019 年《安全法案》颁布后,延伸 IRA 策略基本上消失,导致继承人在税收方面的可操作性降低。 金融专家有一些解决方案。 巴伦周刊插图:Dreamstime(5) ...
美国的退休制度被打破了。 这位经济学家正试图解决它。
经济学家艾丽西亚·蒙内尔(Alicia Munnell)几十年来一直告诉美国,美国存在退休问题,而且从大多数标准来看,情况已经变得更糟。 她领导的波士顿学院退休研究中心...
我应该将我的配偶或我的信托指定为我的 401(k) 和 IRA 的受益人吗?
亲爱的哈利,我已婚,希望我的全部财产归我的配偶所有。 我有一个可撤销的信托,在我去世后,该信托将继续为我配偶的利益服务。 我应该将我的配偶或我的信托命名为受益人吗?
如何弄清楚要留给继承人什么
签署遗嘱和遗嘱 getty 里克·卡勒 (Rick Kahler) 是南达科他州拉皮德城卡勒金融集团 (Kahler Financial Group) 的总裁,他是“金钱脚本”的学生——我们对金钱持有的无意识信念,常常导致...
您的 401(k) 报表很快就会有终生收入估算。 要知道什么。
401(k) 的参与者今年应该开始在他们的报表上看到“终身收入说明”,估计他们的经常账户余额将有多少保证每月收入......
在共同繁荣的推动下,中国富人将资金转移到新加坡
随着北京推动“共同繁荣”以及政治动荡威胁香港,新加坡已成为该地区一些最富有的大亨及其家人的安全港......
随着众议院通过安全法案 75,RMD 年龄将升至 2.0 岁。 这是要知道的。
Dreamstime 文本大小 周二,众议院提出了两年多来的第二项主要退休立法,将最低分配额设定为 75 岁。
意见:我想把 Roth IRA 留给有特殊需要的姐姐——最好的方法是什么?
问:我有一个 Roth IRA,我想留给我姐姐。 她有心理健康问题,我希望有一种方法可以让钱每月分配,而无需全部支付手续费......
“她有遗嘱,但它是无效的”:我的朋友和她姐姐正在为他们母亲的人寿保险单和 32,000 美元的银行账户而争吵。 谁是对的?
亲爱的昆汀,我朋友的妈妈大约一年前去世了。 她有一份遗嘱,但由于只有一个证人签名,遗嘱无效。 她有两个女儿。 其中一名女孩玛丽感动了……
意见:没有13万美元? 2023 年的终身遗产税和赠与税豁免对您来说仍然很重要。
到 2023 年,美国最富有的家庭将从美国国税局获得一些经通胀调整后的减免,个人终身遗产税免税额从 12.9 美元增加到 12.06 万美元……